Привлекательность неустойки, ее широкое применение в целях обеспечения договорных обязательств объясняется, прежде всего, тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств.
Важно отметить, что неустойка обеспечивает только договорное обязательственное правоотношение. Все остальные обязательства (деликтные, внедоговорные в виде односторонней сделки) объектами обеспечения неустойки в силу специфики последней и характера указанных обязательств таковыми не являются.
Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме
независимо от формы основного обязательства - это положение, закрепленное в
ст. 331 ГК РФ, является условием действительности неустоечного соглашения.
Это правило распространяется на все случаи обеспечения неустойкой
исполнения какого-либо обязательства. Из этого следует, что в том случае,
если основное обязательство должно быть нотариально удостоверено или
подлежит государственной регистрации, данное требование не распространяется
на форму соглашения о неустойке.
Среди цивилистов ведется давний спор о правовой природе неустоечного соглашения - о том, является ли неустойка акцессорным, дополняющим основное требование, обязательством или же это часть основного обязательства или же просто отдельное, самостоятельное соглашение.
Большинство цивилистов склоняются к тому, что неустойка, как и все остальные (кроме банковской гарантии) способы обеспечения обязательств, является акцессорным (дополнительным) обязательством, что прямо вытекает из ее природы - служить неким побудителем, некой гарантией надлежащего исполнения главного обязательства.
Сторонники теории «неустоечного сепаратизма» полагают, что неустойка -
это совершенно самостоятельное обязательство, что, хотя неустоечное
соглашение заключается во исполнение какого-то другого обязательства, оно
вовсе не является акцессорным по отношению к нему[4]. Цивилисты,
придерживающиеся такой позиции в отношении неустойки, основывают свои
суждения главным образом на том, что соглашение о неустойке должно быть
заключено в письменной форме независимо от формы основного обязательства, а
несоблюдение такой формы влечет недействительность соглашения о неустойке
(статья 331 ГК РФ), что недействительность соглашения о неустойке не влечет
за недействительности основного обязательства (п. 2 ст. 329 ГК РФ) и,
наконец, что по требованию об уплате неустойки кредитор не должен
доказывать причинение ему убытков неисполнением или ненадлежащим
исполнением основного обязательства (п. 2 ст. 330 ГК РФ).
В доктрине имеется и совершенно иной взгляд на неустойку - есть цивилисты, которые считают, что неустойка не является ни самостоятельным, ни дополнительным обязательством, что неустойка - есть часть-санкция самого основного обязательства, то есть ее вообще нельзя рассматривать как нечто отдельное (даже акцессорное)[5].
С этой точки зрения трудно согласиться - неустоечное соглашение заключается отдельно от основного обязательства во всех отношениях: к его форме предъявляются определенные требования, не зависящие от формы основного обязательства, оно исполняется в случае нарушения независимо от дальнейшего исполнения основного обязательства, и, наконец, оно не является обязательным условием заключения договора (за исключением случаев, когда имеет место законная неустойка).
Соглашение о неустойке нельзя считать и самостоятельным обязательством. В данном случае имеется главное (основное) обязательство, а для его обеспечения устанавливается неустоечное соглашение, являющееся к нему придаточным, или дополнительным. Таким образом, обязательство уплатить неустойку находится в зависимости от главного обязательства и это обстоятельство как раз и ведет к тому, что:
- если нет главного обязательства или оно признано недействительным, то этот факт влечет за собой недействительность соглашения о неустойке,
- если главное обязательство прекращается, то прекращается и обязательство уплатить неустойку, так как его цель - добиться исполнения основного обязательства,
- если кто-либо принимает на себя ответственность по основному обязательству, то к нему автоматически переходит и обязательство исполнять условия неустоечного соглашения,
- если в ходе исполнения договора имела место уступка права требования по основному обязательству, то вместе с ней к новому кредитору переходит и право требовать исполнения условий неустоечного соглашения.
Таким образом, говоря о правовой природе соглашения о неустойке, необходимо иметь в виду, что неустойка является институтом, призванным обеспечить должное исполнение основного обязательства, но в то же время - если было заключено соглашение о неустойке во исполнение какого-то договора, оно становится неотъемлемой частью этого договора и все вопросы, касающиеся соглашения о неустойке, нужно рассматривать в неразрывной связи с основным обязательством.
2. 2. Функция неустойки и ее классификация
Основная функция неустойки в предпринимательском праве -
обеспечительная - заключается в том, что она является дополнительной
санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, помимо
общей санкции возмещения убытков (ст. 393 ГК). Дополнительное
обеспечительное значение неустойки по сравнению с общей санкцией возмещения
убытков проявляется в следующем. Во-первых, согласно п. 4 ст. 393 ГК РФ,
убытки могут быть взысканы только тогда, когда они действительно имели
место, причем для взыскания такого вида убытков, как упущенная выгода,
необходимо учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и
сделанные с этой целью приготовления; неустойка же может быть взыскана вне
зависимости от всего этого - для ее истребования с должника кредитору
необходимо только указать нарушение (п. 1 ст. 330 ГК РФ). Во-вторых, размер
убытков точно определим лишь после факта неисполнения обязательства, размер
же неустойки заранее определен, что делает ее взыскание неизбежным, повышая
тем самым реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника
- кредитор в любое время может взыскать неустойку, не дожидаясь ни
возникновения убытков, ни точного определения их размера. Таким образом,
обеспечительный характер неустойки проявляется в том, что наличие
неустоечного соглашения оказывает стимулирующее воздействие на должника,
побуждая его к надлежащему и своевременному исполнению основного
обязательства, и является надежной гарантией для кредитора получить
имущественную компенсацию за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого
обязательства независимо от наличия убытков.
В доктрине выделяются также штрафная и компенсационная функция неустойки, которые, по нашему мнению, скорее представляют собой два своеобразных проявления обеспечительной функции, нежели самостоятельными функциями неустойки. По мнению Гонгало Б.М., всякая неустойка имеет штрафной характер, так как ее взыскание производится независимо от взыскания убытков. Наиболее ярко выраженный штрафной характер имеет кумулятивная (штрафная, совокупная) неустойка, которая подлежит выплате сверх полного возмещения убытков. Другие же виды неустойки - зачетная, исключительная и альтернативная - больше имеют компенсаторный характер, так как их выплата в той или иной мере пересекается с возмещением убытков. По справедливому замечанию Малеина Н.С., «штрафной характер неустойки в полной мере проявляется лишь когда правонарушение не повлекло за собой никакого имущественного ущерба, когда же такой ущерб был, налицо компенсаторная природа неустойки»[6].
В доктрине выделяются несколько классификаций неустоек по разным признакам. Так, по источнику возникновения неустойки можно классифицировать на договорные, законные и так называемые смешанные.
Договорная неустойка может быть предусмотрена сторонами при заключении фактически любого гражданского договора. Следует отметить, что закон предусматривает достаточно строгие требования к неустоечному соглашению: оно должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства, причем форма является условием действительности этого соглашения (ст. 331 ГК РФ); в соглашении о неустойке обязательно должен быть предусмотрен предмет этого соглашения и сделана ссылка на основное обязательство.
Непременным условием признания неустойки законной служит включение ее в состав императивной нормы. Прежде чем приступить к рассмотрению законной неустойки в современном предпринимательском праве, хотелось бы несколько осветить историю развития этого института.
В дореволюционном законодательстве неустойка определялась законом только в двух случаях:
. За неисправность в платеже по заемным обязательствам между частными лицами - не заплативший по заемному обязательству в срок подвергался взысканию нестойки по три процента с не заплаченного капитала;
. За неисправность в исполнении по обязательствам с казной - с неисправного казенного поставщика или подрядчика взыскивалась неустойка в размере 0,5 % в месяц с суммы стоимости просроченных поставкой товаров, припасов или работ.
В советский период развития гражданского законодательства наблюдается тенденция увеличения случаев применения законной неустойки, неустойка являлась основным средством обеспечения договорной дисциплины (так называемый контроль рублем), и многими нормативными актами того времени предусматривается обязательное включение в договоры положения о неустойке[7]. Эта тенденция достигает своей кульминационной точки в 70-80-е гг. - законодательством того периода предусматривалось свыше трех тысяч санкций за нарушения в сфере хозяйственной деятельности, большая часть которых имела форму неустойки.
Согласно ст. 332 действующего Гражданского Кодекса, законной называется неустойка, определенная законом. В доктрине возникли два противоположных мнения по поводу того, что в данном случае следует понимать под законом. Так, Брагинский М.И. и Витрянский В.В. считают, что в рамках этой статьи закон следует трактовать в узком смысле - то есть, по их мнению, законная неустойка может предусматриваться исключительно федеральными законами[8]. Павлодский Е.А., напротив, говорит, что режим законной неустойки распространяется на случаи включения условия о неустойке не только в закон, но и в иные правовые и в целом - нормативные акты, обязательные для сторон в соответствии со ст. 3 ГК РФ[9]. Как бы то ни было, положения о законной неустойке содержатся в настоящее время отнюдь не в одних только федеральных законах, но это не является противоречием действующему Гражданскому Кодексу.
Режим законной неутойки может быть распространен не случаи включения
условия о неустойке не только в закон, но и в иные правовые акты,
обязательные для участников гражданского оборота в соответствии со ст. 3 ГК
РФ. Статья 332 ГК РФ позволяет сделать вывод, что условие договора об
освобождении стороны (сторон) от неустойки, указанной в законе или в ином
правовом акте, а равно об уменьшении такой неустойки является ничтожным.
Что касается увеличения размера законной неустойки, то на этот счет п. 2
ст. 332 ГК РФ содержит положение, согласно которому размер законной
неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не
запрещает. В качестве примера случая, при котором недопустимо соглашение
сторон об увеличении размера неустойки, можно сослаться на Устав Железных
Дорог РФ. В нем предусмотрены различные виды неустойки, которые подлежат
взысканию с перевозчика, грузоотправителя или грузополучателя, а затем в
статье 167 Устава содержится указание на то, что «железные дороги,
грузоотправители, грузополучатели и пассажиры в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения обязательств, вытекающих из настоящего Устава,
несут материальную ответственность лишь в пределах, предусмотренных
соответствующими статьями Устава».
