Реквизиты переводного векселя: – вексельные метки (наименование «вексель», указанное в тексте документа); вексельная сумма; наименование и адрес плательщика; указание срока платежа; указание места платежа; наименование того, кому или по приказу кого платеж должен быть совершен; указание даты и места составления векселя; подпись того, кто выдает вексель (векселедателя), место печати, предприятие – изготовитель бланков ценных бумаг.
Вексельная сумма обычно указывается и цифрами, и прописью. В случае расхождения в сумме, написанной цифрами, и сумме, написанной прописью, если в векселе имеется несколько сумм, то вексель считается выписанным на меньшую сумму. Обязательно должен быть указан юридический адрес плательщика, его полное наименование и форма собственности, в случае если плательщик юридическое лицо. Если физическое лицо, то указывается фамилия, имя, отчество и место жительства. Обозначение плательщика обычно производится проставлением названия лица в левом нижнем углу на лицевой стороне векселя. Место составления векселя должно быть указано четко. Недопустимо указывать неконкретные географические пункты. Подпись векселедателя обычно находится после его полного наименования и местонахождения в правом нижнем углу векселя и производится только рукописным путем. В случае если вексель выписывается юридическим лицом, то необходимо наличие печати предприятия и двух подписей: директора и главного бухгалтера.
На оборотной стороне векселя указывается индоссамент. Передаточные надписи обычно имеют следующий вид: «платите приказу» или «вместо меня (нас) уплатите (заплатите)». Первый индоссамент, как правило, проставляется в крайней левой части оборотной стороны векселя. Передаточная надпись должна обязательно содержать в себе подпись лица, передающего вексель, и может быть именная и бланковая. Помимо подписи может проставляться и штемпель фирмы. Подпись индоссанта или его представителя должна быть собственноручной в отличии от остальных частей передаточной надписи, которые могут быть нанесены механическим путем. Если в векселе места для нанесения передаточных надписей недостаточно, они совершаются на прикрепленном к нему добавочном листе (аллонже) таким образом, что индоссамент начинается на самом векселе и заканчивается на аллонже.
Реквизиты бланков депозитных и сберегательных сертификатов:
– наименование «депозитный (или сберегательный) сертификат»; указание на причину выдачи сертификата (внесение депозита или сберегательного вклада); место для проставления даты внесения депозита или сберегательного вклада; размер депозита или сберегательного вклада или место для проставления суммы; безусловное обязательство банка вернуть сумму, внесенную в депозит или на вклад; дата востребования вкладчиком суммы по сертификату; ставка процента за пользование депозитом или вкладом; сумма причитающихся процентов; наименование и адрес банка-эмитента, для именного сертификата – вкладчика, подписи двух, уполномоченных банком на подписание такого рода обязательств, скрепленные печатью банка.
Банк, оформляющий сертификат, может включить в него иные дополнительные условия и реквизиты, которые не противоречат действующим правовым нормам. Бланк сертификата также должен содержать все условия выпуска, оплаты и обращения сертификата. Бланк именного депозитного сертификата должен иметь место для передаточных надписей. Бланк сертификата заполняется банком на пишущей машинке или от руки чернилами, шариковой ручкой или типографским способом. Сумма прописью должна начинаться с заглавной буквы в начале строки. Слово «рублей» указывается вслед за суммой прописью без оставления свободного места. В случае расхождения в обозначении сумм прописью и цифрами действительной считается сумма прописью. Поправки и помарки при заполнении сертификатов не допускаются.
Реквизиты бланков других ценных бумаг устанавливаются в соответствии с действующим законодательством.
Предъявительские ценные бумаги имеют свободное обращение без фиксации конкретного владельца и поэтому должны иметь наиболее надежную защиту, включающую комплекс элементов технологической, полиграфической и физико-химической защиты. Наряду с общеизвестными элементами, такими как водяной знак бумаги, защитные нити и волокна, в этих документах должна быть предусмотрена специальная защита, реализуемая путем введения в составы бумаги и красок особых материалов (люминофоров, ферромагнитных компонентов, химических реагентов), а для нанесения изображений и реквизитов – использование определенного сочетания способов печати, позволяющих, в свою очередь, вносить в документ уникальные элементы защиты от подделки.
Именные ценные бумаги, в отличие от предъявительских документов, предполагают регистрацию их владельца, а так называемые ордерные ценные бумаги, кроме того – возможность перепродажи другим лицам по передаточной записи (индоссаменту). Регистрация владельца и наличие защитных реквизитов (подписей и оттисков печатей) предопределяет некоторое снижение требований по защите самих бланков таких ценных бумаг. Однако все чаще и эти документы обеспечиваются достаточно сложным комплексом элементов защиты, мало чем отличающимся от защиты предъявительских ценных бумаг.
Предъявительские и ордерные ценные бумаги дополнительно должны обладать высокозащищенными трудновоспроизводимыми признаками подлинности, информация о которых является коммерческой тайной. В связи с этим она представляется в Комиссию Министерства финансов Российской Федерации для оценки уровня защищенности этих признаков по закрытым каналам связи как информация строго конфиденциальная.
1.5 Методика экспертного исследования документов, снабженных специальными защитными средствами
На разрешение криминалистической экспертизы при поступлении такого рода документов ставятся следующие вопросы:
– каким способом изготовлен денежный билет, облигация, банковский чек, аккредитив;
– одним ли способом изготовлены все представленные на экспертизу документы;
– не подвергались ли изменению отдельные фрагменты документа (серия, номер, оттиски печати, записи);
– не были ли использованы для изготовления документа конкретные материалы и принадлежности, изъятые у подозреваемого.
Этот перечень не является исчерпывающим и может быть изменен или дополнен в зависимости от конкретных обстоятельств дела.
Распознавание полной подделки.
Методика исследования документов, снабженных специальными защитными средствами от подделки, имеет определенную специфику. В большинстве случаев это делается без сравнительного исследования, поскольку централизованное изготовление таких документов по единой технологии обеспечивает их соответствие утвержденным образцам.
Изучая документ для определения способа его изготовления, эксперт должен прежде всего установить, не нарисован ли он от руки. Решение этого вопроса обычно не вызывает затруднений. Признаки рисовки будут такими же, как в рисованных бланках обычных документов. Определив, что документ нарисован от руки, эксперт проверяет, является ли он оригиналом рисунка. Для этого необходимо установить способ нанесения рисованного изображения на бумагу и выяснить, не был ли рисунок размножен методами полиграфии. Микроскопическое и химическое исследования штрихов позволяют отличить тушь, чернила, акварельные краски и карандаш от печатных красок и красящих веществ, применяемых в множительных аппаратах.
Если эксперт придет к выводу, что бланк документа (денежная купюра) не нарисован, а изготовлен с помощью полиграфических процессов, необходимо определить: каким способом он напечатан (с помощью форм высокой, глубокой или плоской печати); была ли печатная форма изготовлена, например, вручную или фотомеханическим способом. Для этого применяют ту же методику, что и для исследования бланков обычных документов.
Исследование начинают с тщательного осмотра. Эксперт должен прочитать весь печатный текст, убедиться в отсутствии грамматических ошибок, обратить внимание на рисунки (не искажены ли они, не упрощены ли).
Грубая, примитивная подделка (например рисовка) может быть распознана уже на этой стадии исследования.
Затем изучают защитные средства – водяные знаки, защитную сетку, полиграфическое изображение, материалы.
Водяные знаки исследуют в проходящем свете, меняя его интенсивность. Места расположения водяных знаков изучают также в отраженном свете, изменяя угол его падения. При этом можно установить, соответствуют ли они рисунку, размерам и расположению в подлинных купюрах, не нанесены ли на поверхность бумаги для имитации водяных знаков красители или жировые вещества.
Защитную сетку исследуют при 4–7-кратном увеличении. Чтобы сделать сетку более заметной, пользуются светофильтрами, дополнительными к цвету ее линии.
Изображения, нанесенные орловской печатью, и мелкие детали орнаментов изучают через бинокулярный микроскоп при небольшом увеличении.[14]
Если у эксперта возникает подозрение в особо тщательной подделке, то проводится детальное сравнительное исследование (необходим образец для сравнения). Если на документе имеются выходные данные (наименование типографии, год выпуска и т.п.), то и на образце должны быть аналогичные обозначения.
Исследование сомнительного бланка и бланка-образца проводят по внешним параметрам: размеру, цвету, оттенку, размещению изображений и отдельных его деталей, количеству линий в штриховом рисунке и др. Сравнивают также водяные знаки по строению и положению, узоры защитной сетки. В частности, следует проверять, не пересекает ли защитная сетка границу орнамента или розетки: в подлинных документах сетка доходит до этой границы, не пересекая ее.
Исследование бумаги, красок, чернил, клея ведется в видимой и ультрафиолетовой зоне спектра (параллельно изучают исследуемый документ и образец в одних и тех же условиях). Отметим, что подлинный документ, находившийся длительное время в обращении (иногда сильно загрязненный), может по цвету и характеру люминесценции отличаться от образцов документов. Различие в люминесценции не должно быть основанием для поспешного вывода.
Если эксперт установил полную имитацию представленного документа, он должен дать заключение о способе его изготовления и примененных преступником приспособлениях и материалах. Только такое заключение будет иметь значение для следствия и даст ему нужное направление.
Анализ практики производства экспертизы документов в различных регионах свидетельствует, что при направлении на экспертизу сомнительных бланков и денежных билетов следователи ставят перед экспертами вопросы в некорректных формулировках. Часто текст вопроса выглядит следующим образом: «Изготовлен ли бланк водительского удостоверения серии АБЕ №6464333 на имя Иванова И.И. производством Гознак?»; «Изготовлен ли билет банка России АЯ №343543 достоинством 50 рублей на предприятии Гознака?».
Некорректность таких формулировок очевидна. С формальной точки зрения подобные вопросы можно интерпретировать, как задание установить, где изготовлен объект (на фабрике Гознак или в другом месте), что выходит за пределы специальных познаний эксперта-криминалиста. По существу же предполагается, что эксперт должен установить, каким способом изготовлены сомнительный бланк или купюра, т.е. выявить, отвечают ли их характеристики соответствующим характеристикам представленных на экспертизу образцов подлинных документов. Неточно сформулированный следователем и не откорректированный в дальнейшем экспертом вопрос провоцирует эксперта на неточный, недостаточно обоснованный вывод. При проведении экспертизы эксперт ограничивается сначала раздельным, а затем сравнительным изучением таких реквизитов сомнительного бланка (купюры) и образца, как содержание и размещение текста и рисунков, конфигурация и размеры знаков, качество изображения, виды типографской печати, примененные при изготовлении объектов; устанавливает наличие или отсутствие водяных знаков, люминесцирующих волокон, микротекстов и т.д. На основании оценки результатов подобного исследования делается недостаточно объективный вывод о том, что бланк (купюра) изготовлен «производством Гознак» или «не производством Гознак».
