Проблемные вопросы борьбы с мошенничеством в современных условиях
ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ
ВВЕДЕНИЕ
1. ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ
2. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ПРИЕМЫ РАСКРЫТИЯ ГРУППОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА
1. ВЫЯВЛЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА
2. ВЫЯВЛЕНИЕ И РАСКРЫТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО ПУТЕМ
ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ
3. ДЕЙСТВИЯ ОПЕРАТИВНОГО РАБОТНИКА ПО ЗАЯВЛЕНИЮ О СОВЕРШЕНИИ
МОШЕННИЧЕСТВА
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Анализ особенностей современной криминальной ситуации в России
свидетельствует о том, что степень распространенности экономических
преступлений напрямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя
заказные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия,
связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом
сфер влияния.
Происходящий передел собственности в обстановке правовой
неурегулированности и общий социально-экономический кризис объективно
обусловили рост преступности до масштабов угрозы национальной безопасности,
способной дезорганизовать хозяйственную жизнь и приостановить реформы.
На состояние оперативной обстановки в сфере борьбы с экономической
преступностью особенно влияет катастрофический рост мошеннических
завладений собственностью.
Количество регистрируемых фактов мошенничеств неуклонно растёт, Так
в 1993 году было зарегистрировано 2516 таких фактов, в 1996 - 32024, а в
январе-феврале 1998 года - 7095.Каждое третье мошенничество совершено в
крупных и особо крупных размерах, соответственно возрос причиненный
мошенниками ущерб[1].
К числу наиболее характерных особенностей современного мошенничества
можно отнести:
высокий уровень групповых посягательств, совершенных в крупных и
особо крупных размерах. Так, в Иркутской области только за первое полугодие
1997г. выявлено 27 организованных групп мошенников;
межрегиональный характер действий мошенников, совершающих обманные
действия в одних регионах, присвоение чужой собственности — в других, а ее
сбыт —зачастую в третьих. Например, в Башкортостане деятельность 11
разоблаченных за последние годы организованных преступных групп мошенников
носила межрегиональный характер и была тесно связана с общеуголовной
преступностью;
активное использование подложных или фальсифицированных документов,
печатей, штампов, а также созданных лжефирм. По данным проведенного ВНИИ
МВД России опроса, таким образом совершается более половины (61%)
мошенничеств;
использование различных легальных правовых средств (типовые
контракты, гарантии, поручительства, векселя), хозяйственных институтов
(биржи, коммерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (безналичные
расчеты) для последующего достижения преступных целей;
быстрое появление новых способов обмана и их адаптация к меняющимся
социально-экономическим условиям.
Практика привлечения к уголовной ответственности за мошенничество не
претерпела существенных изменений, что могло быть связано с изменением
диспозиций ряда статей в редакции нового УК РФ 1997г., к тому же этому виду
преступлений в меньшей степени свойственна латентность. В этой связи
мошенничество можно рассматривать в качестве одного из индикаторов
реального состояния экономической преступности.
Продолжающийся высокими темпами рост посягательств на материальные
ценности физических и юридических лиц со стороны мошенников и их
организованных групп, существенное увеличение доли данного вида
преступлений в общей структуре экономической преступности выдвигают борьбу
с мошенничеством в число приоритетных направлений деятельности
подразделений службы БЭП. При этом важнейшей задачей следует считать
выявление готовящихся и совершаемых фактов мошенничества оперативными
методами работы. Именно тогда появляется возможность не только пресечь
преступление, но и защитить законные интересы собственника. Вместе с тем,
как показывает практика, оперативным аппаратам не всегда удается заранее
выявить факты мошенничества, лиц или фирмы, обладающими мошенническими
признаками, поэтому в рамках данной работы следует также рассмотреть
методику раскрытия мошенничества при получении информации о совершенном
мошенничестве из заявления потерпевшего.
Однако, основой методики выявления и раскрытия любого преступления
является его оперативно-розыскная характеристика. Поэтому в первую очередь
необходимо рассмотреть современные способы мошенничества в сфере экономики,
характеристику личности мошенника.
ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ
Важнейшими элементами оперативно - тактической характеристики
мошенничества является способ его совершения - система взаимосвязанных
действий по подготовке, осуществлению и сокрытию преступного деяния.
Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано
с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических
обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а
через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только
полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные
обстоятельства.
Мошенническая группа, выбирая способ преступного завладения
имуществом, идет таким путем который наиболее удобен для них и
соответствует возможностям группы. Так, наибольшая концентрация фактов
коммерческого и финансового мошенничества наблюдается в тех областях, где
имитация финансово-хозяйственной деятельности, осуществляемая в целях
введения партнера в заблуждение, не требует крупных финансовых затрат и
длительного временного периода легальной части действий[2]. В настоящее
время это сфера товарного обращения - осуществление сделок на основе
договора купли-продажи, когда партнеры, не преследуя долгосрочных целей,
ориентируются на получение прямой выгоды от разовой сделки купли-продажи.
Это обстоятельство предопределяет возможные недобросовестные действия одной
из сторон и, соответственно, повышенный интерес профессиональных
мошенников. Мошенники могут дать рекламу в печати о намерении совершить
разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для контрагента,
чем обычно при заключении такого рода сделок. Зная этот признак
мошенничества, а также обычные условия заключения подобных сделок,
оперативный работник может выявить мошенническую рекламу и выйти на
мошенническую группу.
Практически прекратилось использование подложных авизо, в то же
время все большее распространение получают мошеннические операции с
векселями. В связи с ужесточающейся практикой банков в вопросах
кредитования наметилась тенденция к снижению проявлений мошенничеств в
банковской системе. Подрыв доверия граждан, наученных прошлым опытом
массовых обманов, сократил возможности мошенников для получения
средств под обещания будущих повышенных процентов или поставок
дешевых товаров. Активность мошенников перенацелилась в сферу
потребительского рынка, их жертвами становятся юридические лица различных
форм собственности. Мошенники могут дать рекламу в печати о намерении
совершить разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для
контрагента, чем обычно при заключении такого рода сделок. Основной задачей
мошенников является заключение с потенциальной жертвой договора на условиях
отсроченного исполнения собственных обязательств. Полученные в кредит
товары или денежные средства присваиваются, а встречные обязательства по
оплате товаров или их поставке мошенником не выполняются[3].
Имеют место многочисленные факты взяточничества или соучастия в
преступных действиях мошенников руководителей и должностных лиц
хозяйствующих субъектов. Мотивация таких сговоров либо сходна с той, что
имела место при совершении хищений еще в советской торговле в условиях
бригадной формы материальной ответственности, либо обусловлена уже новыми
экономическими отношениями — желанием уйти от уплаты налогов.
Однако в целом для совершения обмана преступникам приходится
принимать все более изощренные меры: тщательно подделываются документы,
создается видимость успешной деятельности фирмы, всячески завоевывается
доверие будущей жертвы, в результате чего даже при проведении проверки не
всегда удается выявить готовящийся обман. В той же банковской системе,
которая в силу объема денежной массы, обращающейся там, столь
привлекательна для преступников, группа мошенников для получения кредита
может пойти на значительные материальные, временные и иные затраты.
Наиболее часто мошенничество осуществляется при следующих операциях:
получение предоплаты или аванса;
расчетах аккредитивами;
межбанковских расчетах с использованием подложных авизо;
розничной торговле и оказании услуг на территории РФ за инвалюту
путем использования утраченных либо похищенных платежных инструментов;
проведении иных валютных операций; получение ссуд юридическими или
физическим лицами; а также проведении лизинговых операций;
осуществлении операций по привлечению вкладов небанковскими кредитно-
финансовыми учреждениями;
сборе уставного капитала и его присвоение одним или несколькими
учредителями акционерного общества, либо продаже ценных бумаг на вторичном
рынке[4].
Профессионализм мошенников, непрерывно производящих обманные
операции, позволяет говорить о типичных для большинства мошеннических
операций этапах совершения преступления, включающих:
1. Подготовительный этап:
- разработка схемы операции;
- подготовка к ее проведению, включающая необходимые организационные
и технические мероприятия.
2. Непосредственное осуществление мошенничества:
- акт хищения;
- сокрытие и присвоение похищенного имущества;
- реализация похищенного имущества;
- сокрытие преступления.
При разработке схемы проведения операции выбирается наиболее
оптимальный, с точки зрения мошенников, вариант действий с учетом всех
объективных и субъективных обстоятельств.
