Данные сведения используются также при прогнозировании досрочных выплат по заработной плате и при оценке кассовых оборотов по приходу, расходу, эмционному результату за месяц в целом по территориальному учреждению Казахстана.

Выдачи наличных денег предприятиям производятся, как правило, за счет текущих поступлений денежной наличности в кассы кредитных организаций. Для обеспечения своевременной выдачи кредитными организациями наличных денег со счетов предприятий, а также со счетов вкладам граждан территориальные учреждения Банка Казахстана или по их поручению расчетно-кассовые центры устанавливают для каждой кредитной организации, и ее филиалов сумму минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня. В целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком Казахстана порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью.

Территориальные учреждения банка Казахстана контролируют работу учреждений и банков по организации наличного денежного оборота, с соблюдением предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с указанным выше положением.

С 2001 г. в нашей стране осуществлен переход от кредитного кассового планирования  денежного  обращения  к  составлению  прогнозов  кассовых

оборотов. Основной их целью являются определение потребностей в наличных деньгах в целом по Республике Казахстан, по регионам и учреждениям банков и в соответствии с этим разработка мероприятий по стабилизации денежного обращения. Прогнозы кассовых оборотов отражают объем и источники поступлений всех наличных денег в кассы банков, размеры и целевое направление их выдач предприятиям, организациям, учреждениям и отдельным лицам, а также эмиссионный результат, то есть сумму выпуска или изъятия из обращения.

Основная задача банков всех уровней в работе по прогнозированию кассовых оборотов заключается в достижении наибольшей достоверности и реальности составляемых расчетов и определении изменения на личной денежной массы в обороте. Важным этапом является и разработка мероприятий по увеличению поступления наличных денег, их экономному использованию с целью ограничения эмиссии.

С 1 января 2001г. Центральный банк Республики Казахстан выше указанным положением установил определенный порядок прогнозирования наличного денежного оборота (рисунок 1).

Рис, 1. Порядок составления прогноза кассовых оборотов в Казахстане

Для выяснения объема и источников поступления наличных денег в кассы учреждений банков, выявления их выдач, а также определения эмиссионного результата в областях, краях, республиках и в целом по Республике Казахстан составляется прогноз кассовых оборотов на квартал (табл. 1).

Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах, необходимых для обеспечения расходных операций своих клиентов, составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы и их выдач на основании динамических рядов и «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка Казахстана и кредитных организаций или на базе кассовых заявок, получаемых от обслуживаемых предприятий. Эти расчеты составляются кредитными организациями ежеквартально с распределением по месяцам и направляются в расчетно-кассовый центр, где открыт корреспондентский счет данной организации, за четырнадцать дней до начала прогнозируемого квартала.

Таблица 1

Прогноз кассовых оборотов по источникам поступления и направлениям

выдач наличных денег

ПРИХОД
Статьи прихода		Символы
Поступления торговой выручки от продажи потребительских тов­аров независимо от каналов их реализации		02
Поступления выручки пассажирского транспорта		05
Поступления квартирной платы и коммунальных платежей		08
Поступления выручки от зрелищных предприятий		09
Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие ус­луги		11
Поступления налогов и сборов		12
Поступления от реализации недвижимости		15
Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка Республики Казахстан)		16
Поступления от предприятий РК по связи и информатизации		17
Поступления от учреждений Сберегательного банка РК		18
Поступления  на  счета граждан,  осуществляющих  предпринима­тельскую деятельность без образования юридического лица		19
Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка РК)		20
Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат		28
Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от валютно-обменных операций с физическими лицами		30
Прочие поступления		32
Итого по приходу - символы 02-32
РАСХОД
Статьи расхода
Выдачи на заработную плату		40
Выдачи на стипендии		41
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера		42
Выдачи на выплаты социального характера		44
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов		46
Выдачи на выплату пенсий, пособий страховых возмещений		50
Выдачи на другие цели		53
Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов (кроме Сберегательного банка Республики Казахстан)	54
Выдачи  со  счетов по  вкладам граждан (кроме  Сберегательного банка Республики Казахстан)	55
Выдачи кредитными организациями наличных денег физическим лицам при совершении валютно-обменных операций	57
Выдачи  со  счетов  граждан,  осуществляющих предприниматель­скую деятельность без образования юридического лица	58
Выдачи подкреплений предприятиям РК по связи и информатизации	59
Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственного банка Республики Казахстан	60
Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка РК	61
Итого по расходу - символы 40-61

Расчетно-кассовые центры ежеквартально с распределением по месяцам составляют прогнозы кассовых оборотов но приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, в получаемых от кредитных организаций прогнозных расчетов. За семь дней до начала квартала данные прогнозы сообщаются территориальному учреждению Банка Республики.

Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка Республики составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег о эмиссионном результате.

Территориальные учреждения Банка Республики за три дня до начала прогнозируемого квартала сообщают расчетные данные кассовых оборотов в целом по региону (по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдаче эмиссионному результату) в Народный банк Республики.

Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения банка Республики учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.

Кроме того, территориальные учреждения Банка Республики и кредитные организации составляют и направляют Народный банк Республики Казахстан статистические отчеты о кассовых оборотах за месяц и по пятидневкам.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6

Голосование

Как вы оцениваете работу нашего сайта? Отлично Хорошо Нормально Плохо Результаты