Гражданско-правовой режим ценных бумаг и вексельные сделки
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ИНСТИТУТ ЮРИСПРУДЕНЦИИ
Кафедра гражданско-правовых дисциплин
Гражданско-правовой режим ценных бумаг и вексельные сделки
Выпускная квалификационная (дипломная) работа студента 6 курса заочного отделения Столетова Леонида Анатольевича
Научный руководитель:
доктор юридических наук, профессор Зенин Иван Александрович
Рецензент:
кандидат
юридических наук, профессор Анисимов Леонид Николаевич
Дата сдачи:
Дата защиты:
Оценка:
Москва, 2006 г.
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ....................................................................................................... 3
ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ, ПРИЗНАКИ И КЛАССИФИКАЦИЯ ЦЕННЫХ БУМАГ ПО РОССИЙСКОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ.................................................... 5
§1 Ценная бумага как разновидность документа.......................................... 7
§2. Гражданские права как предмет ценной бумаги................................... 12
§3. Ценная бумага как объект вещного права............................................. 18
§4. Критерии классификации (общая характеристика)............................... 23
§5 Ценные бумаги на предъявителя............................................................ 25
§6 Ордерные ценные бумаги....................................................................... 32
§7 Именные ценные бумаги......................................................................... 33
ГЛАВА 2. ВЕКСЕЛЬНЫЕ СДЕЛКИ.............................................................. 35
§1 Вексель, как вид ценной бумаги............................................................. 35
§2. Совершение операций с векселем......................................................... 37
§3 Выпуск векселя в оборот........................................................................ 39
§4 Оборот векселя. Совершение индоссамента и его виды....................... 41
§5 Операции банков с векселями................................................................ 51
§6 Фондовые вексельные операции............................................................ 63
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.............................................................................................. 66
НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ АКТЫ............................................................ 68
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ......................................... 69
ВВЕДЕНИЕ
Ценные бумаги всегда являлись и являются разновидностью объектов гражданских прав (движимыми вещами), а действия по их отчуждению или иной передаче - гражданско-правовыми сделками. Таким образом, "рынок" ценных бумаг, как и его предпосылки и результаты, регламентируется главным образом гражданским законодательством: как его общими правилами, так и нормами, специально посвященными ценным бумагам. Необходимость определенного государственного (публичного) контроля над действиями участников рынка ценных бумаг и их правильным оформлением вызывает к жизни некоторые правила организационно-технического характера, по своей юридической природе являющиеся административно-правовыми. Однако эти последние должны базироваться на общих положениях гражданского законодательства о ценных бумагах, устанавливая известные рамки поведения участников, но, не определяя его основное содержание.
К сожалению, формирование и современное функционирование отечественного рынка ценных бумаг было и остается достаточно далеким от элементарных требований сколько-нибудь грамотного законодательства. Публичная власть и здесь допустила создание "дикого рынка", а попытки его правового регулирования осуществлялись с помощью подзаконных нормативных актов, которые в подавляющем большинстве отличались удручающе низким юридическим уровнем, свидетельствовавшим о полном правовом невежестве их создателей. Важно отметить, что недоработки и ошибки в законодательстве для сферы оборота ценных бумаг имеют неизбежным следствием многочисленные мошенничества и аферы, а также порождают конфликты и споры, неразрешимые по правилам формальной логики, что нередко ставит в тупик и правоприменительную практику.
Все эти проблемы и делают институт ценных бумаг столь привлекательным для изучения и исследования. Большое количество именитых российских юристов посвятило свои труды данной теме, высказав в них весьма неоднозначные и часто исключающие друг друга взгляды.
ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ, ПРИЗНАКИ И КЛАССИФИКАЦИЯ ЦЕННЫХ БУМАГ ПО РОССИЙСКОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ
По мнению большинства современных исследователей, определение ценной бумаги дано в ч. 1 п. 1 ст. 142 ГК РФ и только там: ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении[1].
Однако существует и группа ученых, считающих, что было бы неверно, говоря о понятии ценной бумаги в Гражданском кодексе, ограничиваться разбором только первого пункта ст. 142 ГК РФ. Они предлагают рассматривать данное определение в неразрывной связи со вторым пунктом этой статьи, где закреплены принципиальные признаки бездокументарной ценной бумаги: «В случаях, предусмотренных законом или в установленном им порядке, для осуществления и передачи прав, удостоверенных ценной бумагой, достаточно доказательств их закрепления в специальном реестре (обычном или компьютеризованном)». Таким образом, Кодекс, по их мнению, дает нам два определения - традиционной и бездокументарной ценной бумаги, причем последнее, очевидно, нельзя считать просто исключением из общего правила. Только при объединении этих определений мы получим подлинную легальную дефиницию ценной бумаги.
Тем не менее, при определении признаков ценной бумаги, большинство исследователей берут за основу п. 1 ст. 142. Она устанавливает, что "ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении". На основе анализа данной статьи можно сделать следующий вывод - предмет, в отношении которого заинтересованные лица заявляют, что он является ценной бумагой, должен:
а) представлять собою документ, то есть быть составленным "с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов";
б) удостоверять субъективное гражданское право кредитора и корреспондирующую ему юридическую обязанность должника;
в) быть приспособленным к передаче как вещь, с целью обеспечения возможности передачи и воплощаемого в документе права;
г) обеспечивать совпадение субъекта вещного права на документ с субъектом права, выраженного в документе.
Что же касается конкретного содержания каждого из этих признаков, то здесь учеными не выработано единой позиции, а потому, следует остановиться на каждом из них поподробнее.
§1 Ценная бумага как разновидность документа
Российский законодатель дважды делал попытки дать легальное понятие термина «документ». Чаще всего расшифровка общеупотребимых понятий, используемых в каком-либо отдельном законе как прием, заимствованный из юридической техники англо-саксонского права, не дает желаемых результатов. Но в отношении термина «документ» прослеживается явная тенденция придать ему значение, далеко выходящее за пределы бытового, что связано со стремительным вторжением в нашу жизнь компьютерных технологий.
Итак, Федеральный закон от 29 декабря 1994 г. «Об обязательном экземпляре документов» определяет документ как «документ - материальный носитель с зафиксированной на нем информацией в виде текста, звукозаписи (фонограммы), изображения или их сочетания, предназначенный для передачи во времени и пространстве в целях общественного использования и хранения» (абзац 3 ст. 1 Закона)[2]. В составе обязательных экземпляров документов этот Закон называет электронные издания (ст. 5 и 13 Закона), т. е. информацию, поступающую к пользователю исключительно через компьютерные сети и существующую в памяти компьютерных систем. Такие издания могут иметь своим аналогом одноименную печатную продукцию (представляющую собой дубликат печатного текста), но все чаще электронные издания существуют в виде первоисточников. Видно, что это определение применимо исключительно для документов, подлежащих тиражированию и распространению, но к ценным бумагам вряд ли может быть приложимо.
Абзац 2 ч. 1 ст. 2 Закона "Об информации..."[3] отождествляет документ с самой информацией, содержащейся в нем. "Документированная информация (документ) — зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими ее идентифицировать"[4]. Применительно к гражданско-правовым целям отождествлять информацию и ее носитель нельзя. Так, право собственности на носитель информации или средство ее обработки вовсе не равнозначно абсолютному праву на саму информацию.
Исходя из вышеизложенного, считается, что российское законодательство не содержит определения понятия "документ" в интересующем нас значении.
Под документом, применительно к институту ценных бумаг, по мнению В.А. Белова, понимается информационная запись, выполненная на бумажном носителе, за содержание которой лицо, ее составившее, несет установленную законодательством ответственность. Под записью, в свою очередь, следует понимать совокупность графических символов, которые имеют однообразно воспринимаемый смысл. Запись считается информационной, если в ней содержатся сведения о фактах, имеющих гражданско-правовое значение[5].
Поскольку ценная бумага — это документ, удостоверяющий имущественное право его легитимированного держателя (кредитора), под ответственностью за содержание ценной бумаги следует понимать гражданско-правовую ответственность за неисполнение корреспондирующей этому праву юридической обязанности должника (составителя документа), то есть ответственность за неисполнение принятого им на себя обязательства.
С термином "документ" неразрывно связаны такие понятия, как подлинник, экземпляр и копия. Ранее действовавшая норма Основ закрепляла значение ценной бумаги только за подлинником документа. Несмотря на то, что прямое предписание об этом исчезло из ГК, очевидно, что его значение сохранилось и актуально по сей день. Вообще же, когда ведется речь о документе, предполагается, что имеется в виду его подлинник, если специально не оговаривается иного.
Документ считается подлинным, если на нем имеется подпись лица, которое его составило, выполненная собственноручно этим лицом. Документы, составленные от имени юридических лиц, как правило, заверяются подписями двух ответственных лиц и печатью.
Документ может быть выдан в нескольких экземплярах. Эти экземпляры расцениваются как один документ при условии снабжения каждого экземпляра в самом его тексте пометкой типа: "первый экземпляр", "второй экземпляр" и так далее. Для обозначения порядкового номера экземпляра документа практикой допускается использование арабских или римских цифр (типа "1-й экземпляр", "V-й экземпляр"), числительных, написанных на том же языке, что и основной текст документа, а также числительных, написанных на латинском языке, если количество экземпляров документа не превышает десяти ("прима", "секунда", "терция", и т.д.). Исполнение, произведенное по одному экземпляру документа, погашает все остальные экземпляры, лишая их обладателей права требования исполнения. Юридической силы эти экземпляры, однако, не лишаются: лица-держатели этих экземпляров имеют право обратить свой иск против того, от кого они их приобрели.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9
