колебаниям валютных курсов. Поскольку мировой банкноты не было, место
золота заняли путем внеэкономического принуждения ведущие национальные
банкноты, главным образом, английский фунт стерлингов и доллар США. С этой
целью были использованы международные соглашения, валютные блоки и валютные
клиринги.
Первое международное соглашение было подписано в Генуе в 1922 г.,
когда фунт стерлингов и доллар США были объявлены эквивалентами золота и
введены в международный оборот. Второе соглашение заключено в 1944 г. в
Бреттон-Вудсе (США). Оно заложило основы послевоенной валютной системы
капитализма. Основой валютных паритетов других национальных единиц был
признан доллар США, разменный на золото по официальной цене (35 долл. за
тройскую унцию — 31,1 г). Однако уязвимым местом в выполнении долларом и
фунтом стерлингов функции мировых денег было противоречие между
интернациональным характером валютных связей и национальной природой
кредитных денег.
Диктат ведущих национальных валют в международном обороте проявился также
в создании валютных блоков. Стерлинговый блок был создан после отмены
золотого стандарта в Англии в 1931 г. Он включал страны Британской империи
(кроме доминионов Канады и Нью-Фаундленда, а также Гонкога), государства,
тесно связанные с Великобританией (Египет, Ирак, Португалия). Основой
валютного блока было поддержание входившими в него странами твердого курса
по отношению к валюте страны-гегемона; все расчеты предлагалось производить
в этой валюте, которая хранилась в Банке Англии. По такому же принципу
действовал Долларовый блок, созданный в 1933 г. после отмены золотого
стандарта в США (США, Канада, страны Латинской Америки), а также Золотой
блок, возглавляемый Францией.
Во время и после Второй мировой войны на базе валютных блоков возникли
валютные зоны — стерлинговая, долларовая. Кроме того, на базе Золотого
блока возникла зона франка, появились также зоны голландского гульдена,
португальского эскудо, итальянской лиры и испанской песеты.
Валютные клиринги — это расчеты между странами на основе зачета взаимных
требований с оплатой сальдо наличными деньгами. Валютные клиринги
создавались в годы мирового экономического кризиса 1929—1933 гг. и затем
получили большое распространение в форме двусторонних и многосторонних
клирингов (Европейский платежный союз с 1950 по 1958 г.), появление которых
было вызвано обострением проблемы международной ликвидности, или
способности стран оплачивать свои внешние обязательства. В результате 60%
международных расчетов велось через валютные клиринги, которые к концу 60-х
гг. были ликвидированы в большинстве западноевропейских стран с введением
конвертируемости валют.
В целях увеличения международной ликвидности и замены национальных валют
международной резервной денежной единицей Совет управляющих Международного
валютного фонда (МВФ) утвердил план создания нового вида ликвидных средств
— специальных прав заимствования (Special Drawing Rigts — СДР). СДР — это
эмитируемые Международным валютным фондом платежные средства,
предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения
официальных резервов и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных
валют. В соответствии с этим планом СДР безвозмездно распределялись среди
стран — членов Фонда, который открывал им счет СДР в сумме 16,8% их квоты.
Эмиссия СДР проводилась в небольших размерах: в первые годы (с 1970 г.)
было выпущено свыше 9,3 млдр. СДР, в течение 1979— 1981 гг. — 12 млрд.
Общая доля СДР в международных активах составляет всего 2,5%.
Первоначально в 1970 г. в единице СДР было установлено твердо
фиксированное золотое содержание, как и у доллара США, — 0,888671 г. Однако
после двух девальваций доллара (в 1971 и 1973 гг.) и введения плавающих
валютных курсов с 1 июля 1974 г. стоимость единицы СДР стала определяться
на основе средневзвешенного курса 16 валют ведущих капиталистических стран,
доля внешней торговли которых составляла не менее 1% объема мировой
торговли. С 1 января 1981 г. число валют в «валютной корзине» СДР было
сокращено до пяти, после чего ее состав пересматривается раз в пять лет.
Так, с 1 января 1991 г. действует «корзина» СДР, в которой предусмотрены
доли следующих валют: доллар США — 40%, немецкая марка — 21, японская иена
— 17, французский франк и английский фунт стерлингов — по 11%. По состоянию
на конец августа 1990 г. 1 СДР равен 1,386 долл. США.
В марте 1979 г. была введена новая региональная международная денежная
единица, используемая странами — членами Европейской валютной системы (ЕВС)
— ЭКЮ (European Currency Unit). Создание ЭКЮ обусловлено развитием
западноевропейской валютной интеграции и стремлением стран — участниц ЕВС
противопоставить доллару США европейскую коллективную валюту. В отличие от
СДР, которые не имеют реального обеспечения, эмиссия ЭКЮ наполовину
обеспечена золотом и долларами США (за счет объединения 20% официальных
золотых резервов стран — участниц ЕВС) и наполовину — национальными
валютами. Эмиссия ЭКЮ осуществляется в виде записей на счетах центральных
банков стран — членов ЕВС в Европейском валютном институте (до 1994 г. —
Европоейском фонде валютного сотрудничества).
Стоимость ЭКЮ определяется методом «корзины» из валют стран-участниц ЕВС.
Удельный вес каждой валюты в «корзине» зависит от доли страны в ВНП ЕВС,
взаимном товарооборот Европейском валютном институте. В связи с этим
наибольшая, доля в «корзине» на 21 сентября 1989 г. приходится: на немецкую
марку — 30,1%, французский франк — 19,0, английский фунт стерлингов — 13,0,
бельгийский франк — 7,6, испанскую песету — 5,3, прочие — 5,45%.
В соответствии с соглашением о ЕВС ЭКЮ является счетной единицей и
средством межгосударственных расчетов по валютным интервенциям, но главным
образом — базой для выражения паритетов валют стран-участниц, регулятором
отклонений рыночных курсов валют.
Пределы допустимого колебания валют к доллару США были установлены
19 марта 1973 г. в размере ±2,25% от центрального курса для всех стран-
участниц, за исключением Италии (±6%) в связи с ее тяжелым экономическим
положением. В 1990 г. Италия уменьшила пределы колебаний до общепринятых, а
в связи со вступлением Великобритании в октябре 1990 г. в ЕВС для фунта
стерлингов были установлены пределы колебаний ±6%. С августа 1993 г.
пределы колебаний были временно расширены до ±15%. Таким образом, в
настоящее время из 15 стран-участниц ЕВС в валютной группировке не
участвуют лишь Испания, Португалия, Греция и Великобритания, которая вышла
из ЕВС в сентябре 1992 г.
VI. Роль денег в рыночной экономике.
Деньгам принадлежит ключевая роль в рыночной экономике.
Во-первых, общественная роль денег, их место в экономической системе
состоит в том, что деньги выступают в качестве общественного связующего
звена между товаропроизводителями.
Будучи только конкретизированными в определенном предмете, имеющем
стоимость, они выступают всеобщим условием общественного производства,
«инструментом» общественных экономических связей независимых
товаропроизводителей, орудием стихийного учета общественного труда в
товарном хозяйстве.
Во-вторых, деньги приобретают качественно новую роль: они становятся
капиталом, что осуществляется через пять функций. Так, стоимость товаров,
произведенных на предприятиях, выражается в деньгах; при этом деньги служат
мерой стоимости и денежным капиталом.
Если же продукция предприятия продается за наличный расчет, а на
вырученные деньги покупаются средства производства, то деньги служат
средством обращения и капиталом. Но если продукция продается в кредит и по
истечении срока кредита долговые обязательства погашаются деньгами, то
здесь они служат и средством платежа, и капиталом.
Далее, если деньги накапливаются в качестве сокровища с целью покупки
средств производства и расширения объема производства в дальнейшем, то в
этом случае деньги выступают и как сокровище, и как капитал. И наконец, на
мировом рынке деньги выступают в функции и мировых денег, и капитала.
Однако деньги приобретают характер денежного капитала не благодаря своим
функциям, а в связи с тем, что функционирование денег включено в
кругооборот промышленного капитала. Важно то, что на деньги приобретается
особый товар — рабочая сила и средства производства, которые служат
элементами производительного капитала. Таким образом, деньги, превращаясь в
денежный капитал, участвуют в воспроизводстве индивидуального капитала.
Но деньги участвуют и в воспроизводстве общественного капитала,
обслуживая реализацию совокупного общественного продукта. При этом денежное
обращение выступает в виде ряда денежных потоков: одни из них движутся
внутри первого подразделения (производство средств производства), другие —
внутри второго подразделения (производство предметов потребления), третьи —
между первым и вторым подразделениями.
В-третьих, с помощью денег происходит образование и перераспределение
национального дохода через государственный бюджет, налоги, займы и
инфляцию.
В-четвертых, в условиях интернационализации хозяйственных связей деньги
обслуживают процесс обмена между странами, а именно, движение товаров,
рабочей силы и капитала.
В 80-е гг., когда в ведущих странах мира в соответствии с монетаристской
концепцией денежно-кредитная политика стала важнейшим элементом
государственного регулирования экономики, роль денег значительно усилилась.
Заключение.
Как много значат деньги для экономического процветания и благополучия?
Как и каким образом они могут воздействовать на объём производства,
занятость и цены. Однако, экономическое значение денег трудно переоценить.
Без понимания сущности денег и их функций невозможно понимание действия
механизмов рыночной экономики, а главное – воздействие на них. Если мы
хотим понять, что есть ''экономика'' и как процессы протекающие в ней,
влияют на жизнь нашего общества, нужно заниматься изучением денег, их
сущности и функций. Знание этого вопроса позволяет по-новому взглянуть на
многие экономические проблемы, с которыми сталкивается наше общество и даёт
шанс попытаться изменить что-то к лучшему, используя свой индивидуальный
подход и накопленный учёными опыт.
Литература:
1. Общая теория денег и кредита: учебник для вузов/Под ред. проф.
Е.Ф.Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998.
2. Современная экономика. Общедоступный учебный курс/Науч. редактор:
О.Ю.Мамедов. – Ростов-на-Дону,''Феникс'',1996.
3. Вводный курс по эк. теории : Учебник для лицеев/Под общей ред. акад.
Г.П.Журавлёвой. – М.: ИНФРА-М, 1997.
4. ''Экономика''/С.Фимер; Р.Дорнумб; Р.Шмалензи. – перевод с англ. со 2-го
изд. – М.: ''Демо ЛТД'', 1993.
5. ''Пластиковые карточки: прошлое, настоящее, будующее''/М.Вартанов;
Л.Быстров. – Финансист №8, 1998.
6. ''Электронные деньги''/Е.И.Иванович;И.Я.Мостовой. – Банковские
технологии №10, 1997.
